AML und Verifizierung bei Winnerz

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Verantwortliche von Winnerz Casino, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, verständlich und ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML-Politik im Überblick

Winnerz Casino wird von der Winnerz Entertainment Ltd betrieben und unterliegt den Auflagen unserer Lizenz der Kommission von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202203158-FI1). Diese Vorgaben verpflichten uns zur aktiven Bekämpfung von Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug. Wir setzen sie vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder VIP-Stufen.

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formularakt, sondern ein laufender Prozess. Jede Einzahlung, jeder Spielsaldo und jede Auszahlung durchläuft unsere internen Prüfungen. Verdächtige Muster melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Financial Intelligence Unit. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, und wir dürfen sie auch nicht mit Ihnen besprechen.

• Vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Geldflüsse auf dem Konto
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörden
• Kein Spiel für Personen aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien, Deutschland oder Italien

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Sie in drei klar definierten Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnsitzland sowie Ihr Alter, denn spielen dürfen bei uns nur Personen ab 18 Jahren. Die vollständige Dokumentprüfung folgt spätestens, bevor Geld von Ihrem Spielerkonto abfliesst.

Eine erhöhte Prüfung kann bei aussergewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder wenn gesetzliche Schwellenwerte überschritten werden. Für verifizierte Spieler gilt dieser Aufwand einmalig: Sind Ihre Dokumente geprüft, müssen Sie sie in der Regel nicht erneut einreichen. Einzig bei abgelaufenen Ausweisdokumenten oder Änderungen Ihrer Adresse bitten wir Sie um eine Aktualisierung.

• Registrierung: Abgleich der Stammdaten und Altersprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: vertiefte Prüfung
• Bei Änderungen: aktualisierte Dokumente bei Bedarf

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Für die Zahlungsmethode verlangen wir den Nachweis, dass die verwendete Karte oder das Wallet auf Ihren Namen läuft. Das schützt Sie: Nur so stellen wir sicher, dass niemand mit Ihren Daten Geld abhebt.

• Schritt 1: Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Spielerkonto hoch
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit und Lesbarkeit
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis, spätestens nach 72 Stunden

Herkunft der Gelder nachweisen

Herkunft der Gelder nachweisen

In bestimmten Fällen fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel, im Fachjargon Source of Funds. Das ist dann der Fall, wenn Einzahlungen oder Spielumsätze in einem Verhältnis zu Ihren übrigen Angaben stehen, das für uns nicht plausibel erscheint. Ein Beispiel: Wer in kurzer Zeit das Mehrfache seines monatlichen Einzahlungsdurchschnitts einzahlt, wird von uns darauf angesprochen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsdokumente oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Wir fragen nicht aus Neugier, sondern weil es unsere Pflicht ist. Die Belege behandeln wir vertraulich, und die Prüfung dauert in der Regel wenige Werktage.

• Lohn- oder Einkommensnachweis
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Kontoauszug mit ersichtlichen Zuflüssen
• Nachweis aus Erbschaft, Verkauf oder Schenkung

Transaktionsprüfung und Auszahlungslimits

Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen auf Ihrem Konto kontinuierlich und automatisch. Dabei gilt die Regel der gleichen Zahlungsmethode: Ausgezahlt wird bevorzugt über den Weg, über den Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit TWINT oder Kreditkarte eingezahlt, geht die Auszahlung dorthin zurück, soweit technisch möglich. Das verhindert, dass Geld Wege nimmt, die niemand nachvollziehen kann.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Pro Tag zahlen wir maximal 5'000 CHF aus, pro Monat maximal 20'000 CHF. Die Mindestauszahlung liegt bei 10 CHF, die Mindesteinzahlung ebenfalls. Für KYC-geprüfte Konten mit sauberer Historie priorisieren wir die Bearbeitung, und Gebühren berechnen wir für keine dieser Auszahlungen.

• Auszahlung über dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung
• Tageslimit 5'000 CHF, Monatslimit 20'000 CHF
• Bearbeitungszeit 24 bis 72 Stunden
• Keine Gebühren auf Auszahlungen von unserer Seite

Wenn Dokumente ausbleiben

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, bleibt Ihre Auszahlung offen. Wir zahlen kein Geld von einem Konto aus, dessen Inhaber wir nicht kennen. Auch weitere Auszahlungen und zum Teil Einzahlungen über bestimmten Beträgen sperren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, es geht nichts verloren.

Stellen wir bei der Prüfung fest, dass Dokumente gefälscht, die Identität mehrfach angelegt oder Angaben bewusst falsch gemacht wurden, schliessen wir das Konto und behalten uns rechtliche Schritte vor. Dasselbe gilt, wenn ein Konto aus einem eingeschränkten Land betrieben wird. In begründeten Verdachtsfällen können wir Guthaben einbehalten, bis die zuständigen Behörden die Freigabe erteilen.

• Auszahlungen bleiben gesperrt bis zur vollständigen Prüfung
• Guthaben bleibt erhalten und geht nicht verloren
• Falschangaben führen zum Kontoschluss
• Verdachtsfälle werden gemeldet, Guthaben können eingefroren werden

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Anjouan mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab der Beendigung der Geschäftsbeziehung. Das gilt für Identitätsnachweise, Adressbelege und die Korrespondenz rund um Source-of-Funds-Prüfungen. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und der Aufklärung möglicher nachgelagerter Verdachtsfälle.

Alle Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und KYC-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform. Ein Löschungsanspruch vor Ablauf der Frist besteht nicht, da uns das Gesetz zur Aufbewahrung verpflichtet.

• Aufbewahrung mindestens 5 Jahre nach Kontoschluss
• Verschlüsselte Speicherung mit Zugriffsprotokoll
• Löschung nach Ablauf der gesetzlichen Frist

Häufige Fragen

Kann ich schon spielen, bevor die Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja, Einzahlungen und Spiel sind vor der vollständigen Prüfung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir jedoch die Dokumente, und erst nach erfolgreicher Prüfung zahlen wir aus.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei Winnerz Casino?

Bis zu 72 Stunden ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller. Fehlt etwas, melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung laufen?

Weil diese Regel Geldwäscherei erschwert. Das Geld fliesst zurück auf den Weg, von dem es gekommen ist, und unsere Prüfpflichten lassen sich sauber erfüllen. Technisch nicht mögliche Wege klären wir individuell mit Ihnen.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nicht eingezogen. Können wir Ihre Identität trotz nachträglich eingereichter Dokumente nicht bestätigen oder liegen Falschangaben vor, wird das Konto geschlossen. Bei begründetem Verdacht behalten wir Guthalten bis zur behördlichen Freigabe ein.

Muss ich meine Auszahlungen immer wieder neu verifizieren?

Nein. Nach erfolgreicher Prüfung gilt Ihr Status dauerhaft. Neue Dokumente brauchen wir nur bei abgelaufenen Ausweisen, Adressänderungen oder wenn bei hohen Beträgen der Nachweis der Geldquelle erforderlich wird.